資格

　ファイナンシャルプランナーの仕事の内容と特徴といえば

顧客のライフプラン上の目的を達成するための資産設計を行うこと、

あわせて、ライフプランニングの手助けをする専門家ということでしょう。

　ホームドクターともいわれているファイナンシャルプランナーですが

金融、財務、税務などの資産設計に関する知識はプライバシーにも深く関わることから

倫理観も要求される仕事です。

　不動産業界などでファイナンシャルプランナーを導入するケースが現在は多いのですが、

今後は増大、金融の自由化と多様化、

そして到来などを背景に拡大が見込めるため独立される方も多くでるであろうといわれています。

日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の実施している試験にパスすることによって、

ファイナンシャルプランナーの資格を取得することができますが資格には２種類あります。

　試験内容に関してはライフプランニングと資金計画、リスク管理、

金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継など多岐にわたり、

実技に関しては資産設計提案業務が含まれます。

　試験ですが試験費用は実技に関しては4,500円となっております。

上級資格でもあるCFP資格に関してはAFP資格取得者が対象となり、

２日間にわたって行われる試験に合格する必要があります。

　１課目すつの受検・合格が認められており数回に分けて受検が可能になっております。

金融資産運用設計、不動産運用設計、ライフプランニング・リタイアメントプランニング、

リスクと保険、タックスプランニング、相続・事業承継設計の６課目となっております。

試験に関しては広島、おり、１課目につき5,250円の費用が必要となります。

　CFP認定者は、FPSB加盟国とCFP認定者と同等に評価されることに

日本国外においてもCFP商標を使用しファイナンシャルプランナーの業務を

行うことができるようになります。